실전팁
첫 거래처 사기 피하는 법과 선입금 사기 판별 체크리스트
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첫 거래처가 과도한 선입금을 요구하면 일단 멈추고 사업자 조회 세 단계를 밟으십시오. 정상 업체는 확인 절차를 반깁니다. 확인을 거부하면 거래를 접으십시오. 급하게 입금하라는 말이 가장 큰 신호입니다.
스마트스토어 초보 사장 시절 2024년 2월, 포장 박스 500만원 건에서 당할 뻔했습니다. 경기도 광주 공장이라며 박성민 부장이라는 분이 50% 선입금을 요구했습니다. 카톡 프로필은 공장 사진이었습니다. 정부24 사업자 조회에서 폐업 상태가 떴습니다. 로드뷰로 주소를 보니 빈 공터였습니다. 에스크로 하자니 잠수 탔습니다. 250만원을 지킬 수 있었습니다. 손이 떨렸습니다.
사기 판별 체크리스트
아래 다섯 가지 중 두 가지라도 걸리면 멈추십시오. 뚝딱견적 첫거래 체크표에도 같은 항목이 있습니다.
| 신호 | 확인법 | 정상 반응 |
|---|---|---|
| 선입금 50% 초과 현금 요구 | 자재비 내역서 요청 | 주문서와 세금계산서를 줍니다 |
| 사업자 조회 거부 | 정부24 상태 조회 | 등록증 PDF를 바로 줍니다 |
| 주소 불명 | 로드뷰와 등기 확인 | 공장 사진과 명함을 줍니다 |
| 급한 입금 유도 | 오늘만 특가 경계 | 유효기간 14일 견적서를 줍니다 |
| 에스크로 거부 | 안전결제 제안 | 흔쾌히 수락합니다 |
상세페이지 5종 150만원에 선금 150만원 전액 요구는 비정상입니다. 카페 인테리어 부분 공사 자재비 150만원 실비 선금은 정상입니다. 홈택스 세금계산서 발행을 미루면 의심하십시오.
사업자 조회 3단계
정부24 사업자등록 상태 조회, 국세청 휴폐업 조회, 중소기업현황정보시스템 기업 검색 순서로 하십시오. 2026년은 휴업 업체 사칭이 많습니다. 고용보험 사업장 조회로 실제 근로자가 있는지도 볼 수 있습니다.
에스크로 활용법
네이버 안전결제와 토스 에스크로를 제안하십시오. 수수료 3%는 보험료라고 생각하십시오. 500만원 거래 수수료 15만원으로 500만원을 지킵니다. 카카오뱅크 안심이체도 같은 역할을 합니다.
피해 후 1시간 행동
송금 뒤 이상하면 은행에 즉시 지급정지를 요청하십시오. 2025년 5월 만난 동대문 의류 사장님은 30분 만에 정지해 380만원을 돌려받았다고 했습니다. 경찰청 사이버수사대에 온라인 신고를 하고 이체증을 첨부하십시오. gustn995@gmail.com으로 양식을 요청하는 분도 있으나 신고가 먼저입니다.
직거래 유도와 통장 협박을 경계하십시오
플랫폼 밖 직거래를 유도하면 의심하십시오. 2025년 3월, 크몽에서 만난 의뢰인이 수수료 아끼자며 직거래를 요구했습니다. 선금 100만원을 개인 통장으로 보내라고 했습니다. 플랫폼 안전결제를 거부했습니다. 알고 보니 같은 수법 전과가 있었습니다. 플랫폼 밖에서는 보호를 받을 수 없습니다. 100만원 아끼려다 100만원을 날립니다. 토스 안전결제도 플랫폼 안에서만 효력이 있습니다.
통장 묶인다는 협박도흔한 수법입니다. 작업비를 받았는데 보이스피싱 연루라며 합의를 요구합니다. 2024년 9월, 번역가 지인이 200만원을 받고 같은 협박을 받았습니다. 경찰에 신고하니 대포통장 경유 입금이었습니다. 바로 지급정지를 걸고 풀었습니다. 카카오뱅크 사기 신고와 경찰 신고를 동시에 하십시오. 정부24 보이스피싱 상담도 병행하십시오.
첫 거래 안전 수칙 다섯 가지
사업자 조회, 에스크로, 분할 결제, 서면 계약, 입금 확인 다섯 가지를 지키십시오. 500만원이면 50만원씩 10회로 나누십시오. 50만원 날려도수업료라고 생각하십시오. 홈택스 세금계산서를 먼저 요구하십시오. 정상 업체는 바로 끊어줍니다. 중소기업현황정보시스템 등록 업체라면 안심도가 올라갑니다. 고용보험 사업장 조회로 실제 직원 수를 보십시오. 유령 회사는 직원이 없습니다. 뚝딱견적 첫거래 체크표를 출력해 책상 앞에 붙이십시오.
후기와 포트폴리오를 검증하십시오
리뷰 100개라도 날짜를 보십시오. 2025년 1월, 인테리어 업체 리뷰 120개가 일주일에 몰려 있었습니다. 가짜였습니다. 3개월 계약 800만원을 앞두고 멈췄습니다. 시공 사진 10장을 요구하니 잠수 탔습니다. 정상 업체는 현장 주소를 줍니다. 로드뷰와 대조하십시오. 토스 리뷰와 블로그 사진을 비교하십시오.
포트폴리오 원본도 요구하십시오. 2024년 7월, 상세페이지 5종 150만원을 베낀 업체가 있었습니다. 원본 PSD를 요구하니 답이 없었습니다. 정상 디자이너는 작업 과정을 보여줍니다. 정부24 사업자 상태와 중소기업현황정보시스템 등록을 함께 보십시오. 홈택스 세금계산서 발행 이력도 물어보십시오. 바로 끊어준다면 안심도가 올라갑니다.
오늘 신규 거래처 한 곳을 골라 사업자 조회부터 돌려보십시오.