첫 거래처 사기 피하는 법과 선입금 사기 판별 체크리스트

결론 먼저 말해요. 첫 거래에서 과도한 선입금 나오면 일단 멈춰요. 포장 박스 500만원 건 맡았다고 해볼게요. 지방 공장이라며 부장이라는 분이 50% 선입금 요구해요.

카톡 프로필은 공장 사진이에요. 정부24 사업자 조회에서 폐업 상태 떴다고 해볼게요. 로드뷰로 주소 보니 빈 공터예요.

정상 업체는 확인 절차 반겨요. 확인 거부하면 거래 접어요. 급하게 입금하라는 말이 가장 큰 신호예요.

사기 판별 체크리스트예요

아래 다섯 가지 중 두 가지 걸리면 멈추세요. 급하다는 말에 마음 흔들릴 때 표 봐요.

신호	확인법	정상 반응
선입금 50% 초과 현금 요구예요	자재비 내역서 요청하세요	주문서와 세금계산서를 줘요
사업자 조회 거부예요	정부24 상태 조회하세요	등록증 PDF를 바로 줘요
주소 불명이에요	로드뷰와 등기 확인하세요	공장 사진과 명함을 줘요
급한 입금 유도예요	오늘만 특가 경계하세요	유효기간 14일 견적서를 줘요
에스크로 거부예요	안전결제 제안하세요	흔쾌히 수락해요

상세페이지 5종 150만원에 선금 150만원 전액 요구는 비정상이에요. 카페 인테리어 부분 공사 자재비 150만원 실비 선금은 정상이에요. 홈택스 세금계산서 발행 미루면 의심하세요.

에스크로로 하면 잠수 타도 250만원 지켜요. 수수료 15만원이 500만원 막아줘요. 이 계산기 돌리면 답 나와요.

사업자 조회 3단계예요

정부24 사업자등록 상태 조회, 국세청 휴폐업 조회, 중소기업현황정보시스템 기업 검색 순서로 하세요. 휴업 업체 사칭 많아요.

고용보험 사업장 조회로 실제 근로자 있는지도 볼 수 있어요. 5분이면 끝나요. 커피 식기 전에 조회 끝나요.

조회 3단계는 첫 거래 기본값으로 박아두세요. 건너뛰면 500만원 날아가요. 5분이 500만원이에요.

에스크로 활용법이에요

네이버 안전결제랑 토스 에스크로 제안하세요. 수수료 3%는 보험료라고 생각하세요. 500만원 거래 수수료 15만원으로 500만원 지켜요.

카카오뱅크 안심이체도 같은 역할 해요. 수수료 아깝다고 직거래했다가 곤란한 경우 많아요. 15만원 아끼다 500만원 묶여요.

피해 후 1시간 행동이에요

송금 뒤 이상하면 은행에 즉시 지급정지 요청하세요. 30분 만에 정지해 380만원 돌려받은 경우 있어요. 머리 하얘질 땐 손부터 움직여요.

경찰청 사이버수사대에 온라인 신고하고 이체증 첨부하세요. 토스랑 카카오뱅크는 앱에서 사기 신고 돼요. 신고 10분이면 돼요.

은행이랑 경찰 투트랙으로 가세요. 한쪽만 하면 늦어져요. 접수번호 두 개 받아두면 추적 쉬워요.

직거래 유도와 통장 협박을 경계하세요

플랫폼 밖 직거래 유도하면 의심하세요. 크몽에서 만난 의뢰인이 수수료 아끼자며 직거래 요구했다고 해볼게요. 선금 100만원 개인 통장으로 보내라고 해요.

플랫폼 안전결제 거부해요. 싸게 해준다는 말에 흔들리면 위험해요. 플랫폼 밖에서는 보호 받기 어려워요.

토스 안전결제도 플랫폼 안에서만 효력 있어요. 밖으로 나가면 혼자예요. 수수료가 아깝지 않은 이유예요.

통장 묶인다는 협박도 흔한 수법이에요. 작업비 받았는데 보이스피싱 연루라며 합의 요구해요. 번역 200만원 받고 같은 협박 받은 경우 있어요.

경찰에 신고하고 지급정지 걸어야 해요. 카카오뱅크 사기 신고랑 경찰 신고 동시에 하세요. 정부24 보이스피싱 상담도 같이 봐요.

첫 거래 안전 수칙 다섯 가지예요

사업자 조회, 에스크로, 분할 결제, 서면 계약, 입금 확인 다섯 가지 지켜요. 500만원이면 50만원씩 10회로 나누세요. 홈택스 세금계산서 먼저 요구하세요.

정상 업체는 바로 끊어줘요. 중소기업현황정보시스템 등록 업체면 안심도 올라가요. 고용보험 사업장 조회로 실제 직원 수 봐요.

분할하면 한 번에 날리는 돈 줄어요. 50만원 날리는 거랑 500만원 날리는 거 달라요. 쪼개는 게 이기는 거예요.

후기와 포트폴리오를 검증하세요

리뷰 100개라도 날짜 봐요. 리뷰 120개가 일주일에 몰려 있다고 해볼게요. 숫자에 혹하면 안 돼요.

시공 사진 10장 요구하면 잠수 타는 경우 있어요. 정상 업체는 현장 주소 줘요. 로드뷰랑 대조하세요. 토스 리뷰랑 블로그 사진 비교하세요.

포트폴리오 원본도 요구하세요. 상세페이지 5종 150만원 베낀 업체 있다고 해볼게요. 원본 파일 요구하니 답 없어요.

정상 디자이너는 작업 과정 보여줘요. 정부24 사업자 상태랑 중소기업현황정보시스템 등록 같이 봐요. 홈택스 세금계산서 발행 이력 물어보세요.

토스 거래 내역이랑 사업자통장 명의 맞는지 봐요. 카카오뱅크 입금자명도 같이 확인하세요. 정부24 안전거래 안내 즐겨찾기에 넣어두세요.

토스 고객센터 신고 메뉴 위치 미리 알아두세요. 급할 때 찾으면 늦어요. 평소 1분 투자가 피해 500만원 막아요.

오늘 신규 거래처 한 곳을 골라 사업자 조회부터 돌려보세요.